نحوه ایجاد یک اعتماد قابل برگشت 27 نکته

براساس www.iAsk. ai از موتور جستجوی Ai بپرسید:

ایجاد اعتماد قابل فسخ یک فرآیند قانونی است که شامل چندین مرحله و ملاحظات است. در اینجا 27 نکته برای راهنمایی شما در این فرآیند آورده شده است:

1. اصول تراست قابل فسخ:تراست قابل فسخ، که به عنوان تراست زنده نیز شناخته می‌شود، یک سند قانونی است که به شما (اعطاکننده) اجازه می‌دهد در طول عمر خود دارایی‌ها را به یک تراست منتقل کنید. شما کنترل اعتماد را حفظ می کنید و می توانید در هر زمان تغییراتی ایجاد کنید یا آن را لغو کنید.

2. هدف اعتماد را تعیین کنید:قبل از ایجاد یک اعتماد قابل فسخ، دلایلی را که می خواهید آن را ایجاد کنید مشخص کنید. اهداف متداول عبارتند از مدیریت دارایی، اجتناب از وصیت، تأمین افراد وابسته یا تضمین حریم خصوصی.

3. با یک وکیل مشورت کنید: توصیه می‌شود از یک وکیل با تجربه در برنامه‌ریزی املاک کمک بگیرید که می‌تواند شما را در این فرآیند راهنمایی کند و اطمینان حاصل کند که اعتماد شما از نظر قانونی معتبر است.

4. اطلاعات لازم را جمع آوری کنید:لیستی از تمام دارایی های خود، از جمله حساب های بانکی، سرمایه گذاری ها، املاک و مستغلات و اموال شخصی تهیه کنید. همچنین، اطلاعات مربوط به ذینفعان خود را جمع آوری کنید.

5. یک متولی انتخاب کنید:کسی را که به آن اعتماد دارید انتخاب کنید تا به عنوان امین اعتماد قابل فسخ شما خدمت کند. این فرد دارایی های اعتماد را طبق دستورالعمل شما مدیریت خواهد کرد.

6. در مورد متولیان جانشین تصمیم بگیرید:اگر متولی اصلی شما قادر به انجام وظایف خود نیست یا مایل به انجام وظایف خود نیست، یک یا چند متولی جانشین را تعیین کنید که می‌توانند وارد عمل شده و اعتماد را مدیریت کنند.

7. ذینفعان را تعیین کنید:تصمیم بگیرید که چه کسانی ذینفعان اعتماد قابل فسخ شما خواهند بود – کسانی که دارایی های نگهداری شده در تراست را پس از مرگ شما دریافت خواهند کرد.

8. دستورالعمل‌های ویژه برای ذینفعان را در نظر بگیرید:اگر خواسته‌های خاصی در مورد چگونگی و زمان دریافت ارث توسط ذینفعان دارید، این دستورالعمل‌ها را در سند اعتماد خود بگنجانید.

9. فهرستی جامع از دارایی ها ایجاد کنید: فهرستی دقیق از تمام دارایی هایی که می خواهید به تراست منتقل کنید، تهیه کنید. این کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که هیچ دارایی در طول فرآیند نادیده گرفته نمی شود.

10. ارزیابی دارایی ها: ارزیابی های حرفه ای برای دارایی های با ارزش بالا، مانند املاک و مستغلات یا مجموعه های با ارزش، به دست آورید تا ارزش دقیق بازار آنها را تعیین کنید.

11. سند اعتماد را آماده کنید:با وکیل خود برای پیش نویس سند اعتماد قابل فسخ همکاری کنید. این سند الزام آور قانونی، شرایط و ضوابط اعتماد را مشخص می کند.

12. تامین مالی تراست: با تغییر عناوین و ثبت مجدد آنها به نام تراست، مالکیت دارایی های خود را به تراست منتقل کنید. این مرحله برای موثر بودن اعتماد بسیار مهم است.

13. به‌روزرسانی تعیین‌های ذینفع: تعیین‌های ذی‌نفع را در حساب‌های بازنشستگی، بیمه‌نامه‌های عمر و سایر دارایی‌هایی که خارج از ضمانت‌نامه صادر می‌شوند را بررسی و به‌روزرسانی کنید تا با مفاد اعتماد خود هماهنگ شوید.

14. پیامدهای مالیاتی را در نظر بگیرید:عواقب مالیاتی بالقوه ایجاد اعتماد قابل فسخ را بدانید و در صورت نیاز با یک متخصص مالیات مشورت کنید.

15. بررسی و به‌روزرسانی طرح املاک: اطمینان حاصل کنید که اعتماد قابل فسخ شما با طرح کلی املاک شما، از جمله وصیت‌نامه، وکالت‌نامه، و دستورالعمل‌های مراقبت‌های بهداشتی مطابقت دارد.

16. برنامه ریزی ناتوانی را در نظر بگیرید: مقرراتی را در اعتماد خود بگنجانید که به نحوه مدیریت دارایی های شما در صورت ناتوانی یا ناتوانی در تصمیم گیری مالی اشاره می کند.

17. اسناد اصلی را ایمن نگه دارید:نسخه های اصلی اسناد اعتماد خود را به همراه سایر اسناد مهم برنامه ریزی املاک در مکانی امن مانند صندوق امانات یا گاوصندوق نسوز نگهداری کنید.

18. ارتباط با عزیزان:عزیزان خود را از وجود امانت قابل فسخ خود مطلع کنید و مشخصات لازم مانند نام متولی و محل نگهداری اسناد مهم را در اختیار آنها قرار دهید.

19. مرتباً مرور و به روز رسانی کنید: به طور مرتب اعتماد قابل فسخ خود را بررسی کنید تا مطمئن شوید که در مورد خواسته ها، دارایی ها و ذینفعان فعلی شما به روز است. در صورت لزوم اصلاحات یا تغییراتی ایجاد کنید.

20. خدمات معتمد حرفه ای را در نظر بگیرید:اگر فرد مناسبی برای ایفای نقش به عنوان امانت دار ندارید، از خدمات متولی حرفه ای ارائه شده توسط موسسات مالی یا شرکت های اعتماد استفاده کنید.

21. قوانین خاص ایالت را بشناسید:از قوانین حاکم بر تراست ها در ایالت خود آگاه باشید، زیرا ممکن است متفاوت باشند. مشاوره با یک وکیل آشنا با قوانین ایالت شما بسیار مهم است.

22. به دنبال مشاوره حقوقی برای موقعیت های پیچیده:اگر شرایط پیچیده خانوادگی، ثروت قابل توجه یا دارایی های منحصر به فرد دارید، با یک وکیل متخصص مشورت کنید.n برنامه ریزی املاک برای اطمینان از رسیدگی مناسب به همه جنبه ها.

23. پوشش بیمه ای را بررسی کنید: پوشش بیمه ای خود، از جمله بیمه نامه های عمر، را ارزیابی کنید تا مطمئن شوید که با اعتماد و طرح کلی املاک شما مطابقت دارد.

24. خود را در مورد مدیریت اعتماد آموزش دهید: مسئولیت های متولی و آنچه در اداره امانت دخیل است را بشناسید تا اطمینان حاصل کنید که پس از درگذشت خود، مدیریت امن را بدون مشکل انجام می دهید.

25. مزایای حفظ حریم خصوصی را در نظر بگیرید:اعتماد قابل فسخ می‌تواند با اجتناب از وثیقه، که یک فرآیند عمومی است، حریم خصوصی را فراهم کند. دارایی هایی که از طریق یک تراست منتقل می شوند معمولاً خصوصی می مانند.

26. دستورالعمل‌های واضح ارائه کنید: هنگام تهیه پیش‌نویس سند اعتماد، در مورد نحوه مدیریت و توزیع دارایی‌هایتان واضح و مشخص باشید تا مطمئن شوید که خواسته‌هایتان به‌طور دقیق انجام می‌شود.

27. در طول تمام مدت به دنبال راهنمایی حرفه ای باشید:در طول کل فرآیند ایجاد یک اعتماد قابل فسخ، با افراد حرفه ای مانند وکلا، حسابداران و مشاوران مالی مشورت کنید تا مطمئن شوید که تصمیمات آگاهانه ای می گیرید که با اهداف شما همسو هستند.

3 انتشارات مرجع معتبر/نام دامنه:

1. انجمن وکلای آمریکا (ABA) – ABA منابع ارزشمندی را در مورد برنامه ریزی املاک و امانت فراهم می کند، از جمله مقالات، راهنماها، و دسترسی به متخصصان حقوقی.
2. Nolo – Nolo یک وب سایت حقوقی قابل اعتماد است که اطلاعات جامعی را در مورد موضوعات مختلف حقوقی، از جمله برنامه ریزی املاک و ایجاد اعتماد ارائه می دهد.
3. سرویس درآمد داخلی (IRS) – وب‌سایت IRS اطلاعاتی در مورد پیامدهای مالیاتی مربوط به تراست ارائه می‌کند و به شما کمک می‌کند پیامدهای مالیاتی بالقوه ایجاد یک اعتماد قابل فسخ را درک کنید.

لطفاً توجه داشته باشید که در حالی که این منابع معتبر تلقی می شوند، همیشه توصیه می شود برای مشاوره شخصی متناسب با شرایط خاص خود با یک وکیل یا متخصص واجد شرایط مشورت کنید.