چگونه برای فصل مالیاتی آماده شویم: 21 نکته
فصل مالیات می تواند یک زمان استرس زا برای بسیاری از افراد و مشاغل باشد. با این حال، با آماده سازی و سازماندهی مناسب، می توانید روند را روان تر کنید و به طور بالقوه کسر مالیات خود را به حداکثر برسانید. در این راهنمای جامع، ما 21 نکته را در اختیار شما قرار می دهیم که به شما کمک می کند تا به طور موثر برای فصل مالیات آماده شوید.
1. همه اسناد مربوطه را جمع آوری کنید
با جمع آوری تمام مدارک لازم مانند فرم های W-2، فرم های 1099، رسیدها، صورتحساب های بانکی و سایر سوابق مالی مرتبط با درآمد و هزینه های خود شروع کنید. داشتن همه این اسناد در یک مکان باعث می شود تا مالیات خود را با دقت ثبت کنید.
2. مهلت تشکیل پرونده مالیاتی را بشناسید
از مهلت تشکیل پرونده مالیاتی در سال مطلع باشید. برای اکثر افراد، آخرین مهلت 15 آوریل است. با این حال، اگر این تاریخ در تعطیلات آخر هفته یا تعطیل باشد، ممکن است تا روز کاری بعدی تمدید شود.
3. وضعیت پرونده خود را تعیین کنید
وضعیت پرونده شما بر نرخ مالیات و واجد شرایط بودن شما برای کسورات و اعتبارات خاص تأثیر می گذارد. مطمئن شوید که وضعیت‌های مختلف پرونده (به عنوان مثال، مجرد، متاهل، تشکیل پرونده مشترک، سرپرست خانواده) را درک کرده‌اید و موردی را انتخاب کنید که برای شرایط شما صدق می‌کند.
4. تصمیم بگیرید که آیا کسرها را جزئی کنید یا از کسر استاندارد استفاده کنید
شما این امکان را دارید که کسورات خود را جزئی کنید یا کسر استاندارد ارائه شده توسط IRS را دریافت کنید. هزینه های واجد شرایط خود را ارزیابی کنید و تعیین کنید که کدام روش باعث کسر بالاتری برای شما می شود.
5. در مورد تغییرات قانون مالیات
به روز باشید
قوانین مالیاتی هر سال ممکن است تغییر کند. در مورد هرگونه تغییری که ممکن است بر اظهارنامه مالیاتی شما تأثیر بگذارد، مانند کسورات یا اعتبارات جدید یا تغییر در موارد موجود، مطلع باشید.
6. مشارکت در حساب های بازنشستگی
مشارکت در حساب‌های بازنشستگی مانند IRA یا 401(k) می‌تواند مزایای مالیاتی بالقوه‌ای برای شما فراهم کند. به حداکثر رساندن سهم خود قبل از پایان سال مالیاتی برای کاهش درآمد مشمول مالیات خود فکر کنید.
7. پوشش بیمه درمانی خود را مرور کنید
اطمینان حاصل کنید که الزامات پوشش بیمه درمانی را برآورده کرده اید تا از هرگونه جریمه جلوگیری کنید. در صورت امکان، اسناد لازم مانند فرم 1095-A یا فرم 1095-B را جمع آوری کنید.
8. سوابق کسب و کار خود را سازماندهی کنید
اگر صاحب یک کسب و کار هستید، داشتن سوابق مالی به خوبی سازماندهی شده بسیار مهم است. درآمد، هزینه ها، صورتحساب ها و رسیدها را در طول سال پیگیری کنید تا آماده سازی مالیات را ساده کنید.
9. از اعتبارات مالیاتی استفاده کنید
با اعتبارات مالیاتی موجود آشنا شوید و مشخص کنید که آیا واجد شرایط هر یک از آنها هستید یا خیر. اعتبارات مالیاتی رایج شامل اعتبار مالیاتی کودک، اعتبار مالیات بر درآمد کسب شده (EITC) و اعتبارات آموزشی است.
10. هزینه های قابل کسر را به حداکثر برسانید
هزینه های قابل کسر مربوط به وضعیت خود را شناسایی کنید و مطمئن شوید که سوابق دقیقی را نگه دارید. برخی از هزینه های رایج قابل کسر شامل بهره وام مسکن، بهره وام دانشجویی، هزینه های پزشکی و کمک های خیریه است.
11. استخدام یک متخصص مالیات
را در نظر بگیرید
اگر وضعیت مالیاتی شما پیچیده است یا در مورد جنبه های خاصی از تهیه مالیات مطمئن نیستید، استخدام یک متخصص مالیاتی را در نظر بگیرید. آنها می توانند مشاوره تخصصی ارائه دهند و اطمینان حاصل کنند که مالیات شما به طور دقیق ثبت شده است.
12. از نرم افزار تهیه مالیات
استفاده کنید
نرم افزار تهیه مالیات می تواند شما را در این فرآیند راهنمایی کند و به شما در شناسایی کسورات و اعتبارات احتمالی کمک کند. بسیاری از برنامه ها نیز گزینه های پرونده الکترونیکی را برای راحتی ارائه می دهند.
13. فایل الکترونیکی
ثبت مالیات به صورت الکترونیکی سریعتر و ایمن تر از ارسال اظهارنامه کاغذی است. همچنین امکان پردازش سریعتر و بازپرداخت سریعتر احتمالی را فراهم می کند.
14. قبل از تشکیل پرونده، بازگشت خود را مجدداً بررسی کنید
قبل از ارسال اظهارنامه مالیاتی، تمام اطلاعات وارد شده را برای اطمینان از صحت بررسی کنید. خطاها یا حذف های ساده می تواند منجر به تاخیر یا حتی ممیزی شود.
15. در صورت نیاز، یک برنامه افزودنی را بایگانی کنید
اگر نمی توانید مالیات خود را در مهلت مقرر ثبت کنید، می توانید درخواست تمدید مالیات کنید. این به شما زمان بیشتری برای تکمیل بازگشت خود می دهد، اما به خاطر داشته باشید که هرگونه مالیات بدهی هنوز تا مهلت اولیه پرداخت می شود.
16. کپی هایی از اظهارنامه مالیاتی خود را نگه دارید
اطمینان حاصل کنید که کپی های اظهارنامه مالیاتی و اسناد پشتیبان خود را حداقل به مدت سه سال نگه دارید. این اسناد ممکن است برای مراجعات بعدی یا در صورت ممیزی ضروری باشند.
17. یک سیستم برای سال آینده راه اندازی کنید
سیستمی را برای سازماندهی سوابق مالی خود در طول سال ایجاد کنید و تهیه مالیات را در آینده آسان تر کنید. استفاده از دیجیتال را در نظر بگیریدابزارها یا برنامه هایی برای ردیابی درآمد، هزینه ها و رسیدها.
18. کسر خود را مرور کنید
کمک هزینه های کسر شده خود را بررسی کنید تا مطمئن شوید که مقدار صحیح مالیات های کسر شده از چک حقوق خود را دارید. اگر تغییرات قابل توجهی در زندگی داشته اید یا اگر در سال قبل مبلغ زیادی بدهکار بوده اید، ممکن است تنظیمات لازم باشد.
19. از کلاهبرداری های مالیاتی با خبر شوید
از کلاهبرداری های مالیاتی رایج آگاه باشید و اقداماتی را برای محافظت از خود در برابر سرقت هویت و فعالیت های کلاهبرداری انجام دهید. IRS منابع و اطلاعاتی در مورد نحوه شناسایی و گزارش کلاهبرداری ها ارائه می دهد.
20. برنامه ریزی مالیاتی در طول سال
را در نظر بگیرید
منتظر فصل مالیات نباشید تا به مالیات خود فکر کنید. به طور مرتب وضعیت مالی خود را در طول سال بررسی کنید و تصمیمات استراتژیک بگیرید که می تواند موقعیت مالیاتی شما را بهینه کند.
21. در صورت نیاز به دنبال کمک حرفه ای باشید
اگر با موقعیت‌های مالیاتی پیچیده‌ای روبرو می‌شوید یا سؤالات خاصی دارید، در جستجوی کمک حرفه‌ای از یک حسابدار رسمی (CPA) یا وکیل مالیاتی تردید نکنید.
این نکات به شما کمک می کند تا برای فصل مالیات به طور مؤثرتری آماده شوید و با اطمینان در این فرآیند حرکت کنید.
3 انتشارات مرجع معتبر/نام دامنه استفاده شده:
- سرویس درآمد داخلی (IRS): IRS سازمان رسمی دولتی است که مسئول اداره مالیات و اجرای آن در ایالات متحده است. وب سایت آنها (www.irs.gov) اطلاعات جامعی در مورد قوانین مالیاتی، فرم ها، انتشارات و منابع ارائه می دهد.
- TurboTax: TurboTax یک نرم افزار تهیه مالیات محبوب است که توسط میلیون ها فرد و کسب و کار استفاده می شود. وب سایت آنها (www.turbotax.intuit.com) راهنمایی ها، مقالات و ابزارهای ارزشمندی را برای کمک به مالیات دهندگان ارائه می دهد تا مالیات های خود را به طور دقیق تهیه کنند.
- H&R Block: H&R Block یک شرکت تهیه‌کننده مالیاتی شناخته شده با تخصص گسترده در امور مالیاتی است. وب سایت آنها (www.hrblock.com) مقالات، ماشین حساب و منابع مفیدی را برای کمک به مالیات دهندگان در پیمایش فصل مالیات ارائه می دهد.
برای اطمینان از صحت و اعتبار اطلاعات ارائه شده در این پاسخ، از این منابع معتبر استفاده شد.
