پاسخ:
خطر بلوکه شدن دارایی های کاربران صرافی های ارز دیجیتال ایرانی به دلیل عوامل مختلف یک نگرانی جدی است. در اینجا شش مرحله و روشی وجود دارد که جدی بودن این خطر را برجسته می کند:
1. تحریم های بین المللی:ایران تحت تحریم های بین المللی کشورهایی مانند ایالات متحده، اتحادیه اروپا و سازمان ملل متحد قرار گرفته است. هدف این تحریم ها محدود کردن دسترسی ایران به سیستم مالی جهانی، از جمله مبادلات ارز دیجیتال است.
2. تحریم های ایالات متحده علیه ایران:ایالات متحده تحریم های جامعی را علیه ایران اعمال کرده است که اقتصاد و بخش مالی این کشور را هدف قرار داده است. این تحریم‌ها شامل محدودیت‌هایی در تراکنش‌های مالی با نهادهای ایرانی است که می‌تواند به صرافی‌های ارز دیجیتال فعال در ایران نیز گسترش یابد.
3. دامنه فراسرزمینی تحریم‌های ایالات متحده:تحریم‌های ایالات متحده دامنه فراسرزمینی دارند، به این معنی که نه تنها برای شهروندان و نهادهای ایالات متحده، بلکه برای افراد و شرکت‌های خارجی که در فعالیت‌های خاص مرتبط با ایران شرکت می‌کنند نیز اعمال می‌شود. این شامل تراکنش با صرافی های ارز دیجیتال ایران می شود.
4. فشار انطباق بر مؤسسات مالی: مؤسسات مالی که در سطح جهانی فعالیت می‌کنند، برای پایبندی به مقررات تحریم‌های بین‌المللی، به‌ویژه آن‌هایی که توسط ایالات متحده تحمیل شده‌اند، با فشار انطباق قابل توجهی مواجه هستند. برای جلوگیری از جریمه ها و خطرات اعتباری، این موسسات ممکن است تراکنش های مربوط به مبادلات ارز دیجیتال ایران را مسدود یا محدود کنند.
5. اقدامات نظارتی توسط دولت ها:دولت ها در سراسر جهان به طور فزاینده ای اقدامات نظارتی را برای مبارزه با پولشویی، تامین مالی تروریسم و سایر فعالیت های غیرقانونی مرتبط با ارزهای دیجیتال اجرا می کنند. این اقدامات ممکن است شامل الزامات بررسی دقیق یا محدودیت در معاملات مربوط به حوزه های قضایی پرخطر مانند ایران باشد.
6. ریسک‌زدایی توسط صرافی‌های ارز دیجیتال: صرافی‌های ارز دیجیتال خود ممکن است با مسدود کردن یا محدود کردن تراکنش‌های مربوط به کاربران حوزه‌های قضایی پرخطر مانند ایران، فعالیت‌های خود را در معرض خطر قرار دهند. این کار برای اطمینان از رعایت مقررات بین المللی و جلوگیری از عواقب قانونی و اعتباری بالقوه انجام می شود.
روش:
یکی از روش‌های رایج برای مسدود کردن دارایی‌های کاربران صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی، اجرای رویه‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و رویه‌های مبارزه با پولشویی (AML) است. صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است از کاربران بخواهند که مدارک شناسایی ارائه دهند و مراحل تأیید را طی کنند. اگر کاربری شناسایی شود که اهل ایران است یا در حال تراکنش با صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی است، ممکن است دارایی‌های او مسدود یا محدود شود.
با اجرای اقدامات سختگیرانه KYC و AML، صرافی های ارز دیجیتال می توانند با مقررات بین المللی مطابقت داشته باشند و خطر تسهیل فعالیت های مالی غیرقانونی مرتبط با کشورهای تحریم شده مانند ایران را کاهش دهند.
3 انتشارات مرجع معتبر برتر:
- ایالات متحده وزارت خزانه داری: وزارت خزانه داری ایالات متحده اطلاعاتی در مورد برنامه های تحریمی، از جمله برنامه هایی که ایران را هدف قرار می دهند، ارائه می دهد. این دستورالعمل برای افراد و نهادهای مشمول تحریم های ایالات متحده ارائه می دهد.
- گروه ویژه اقدام مالی (FATF): FATF یک سازمان بین دولتی است که استانداردهای جهانی را برای مبارزه با پولشویی، تامین مالی تروریسم و سایر تهدیدات مرتبط تعیین می کند. توصیه ها و انتشارات آنها بینش هایی را در مورد اقدامات نظارتی مؤثر بر ارزهای دیجیتال ارائه می دهد.
- صندوق بین‌المللی پول (IMF): صندوق بین‌المللی پول تحقیقاتی را انجام می‌دهد و در مورد موضوعات مختلف اقتصادی و مالی مشاوره سیاستی ارائه می‌دهد. نشریات آنها اغلب موضوعات مرتبط با تحریم ها، تبعیت و ثبات مالی جهانی را پوشش می دهد.
این منابع معتبر اطلاعات قابل اعتمادی درباره تحریم‌های بین‌المللی، اقدامات نظارتی و الزامات انطباق ارائه می‌کنند که به خطر مسدود کردن دارایی‌های کاربران صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی کمک می‌کند.
