نحوه انتقال دارایی ها به یک تراست زنده: 12 مرحله و 29 نکته
انتقال دارایی ها به یک تراست زنده گام مهمی در برنامه ریزی املاک است. یک تراست زنده به شما امکان می‌دهد دارایی‌های خود را به یک نهاد حقوقی جداگانه منتقل کنید، که می‌تواند به جلوگیری از مشکوک شدن و ساده‌سازی توزیع دارایی‌های شما پس از گذشت شما کمک کند. برای اطمینان از انتقال روان دارایی ها به یک تراست زنده، این 12 مرحله را همراه با 29 نکته اضافی دنبال کنید:
مرحله 1: اصول اولیه Living Trust را بدانید قبل از انتقال دارایی ها به یک تراست زنده، بسیار مهم است که اصول اولیه اعتماد زنده چیست و چگونه کار می کند. تراست زنده یک سند قانونی است که مالکیت دارایی‌های شما را در طول عمر شما حفظ می‌کند و امکان انتقال بی‌وقفه آن دارایی‌ها را پس از گذشت شما فراهم می‌کند.
مرحله 2: شناسایی دارایی ها فهرستی جامع از تمام دارایی هایی که می خواهید به تراست زنده منتقل کنید تهیه کنید. این شامل املاک و مستغلات، حساب های بانکی، سرمایه گذاری ها، وسایل نقلیه و وسایل شخصی است.
مرحله 3: با یک وکیل مشورت کنید از یک وکیل باتجربه برنامه ریزی املاک راهنمایی بخواهید که می تواند به شما کمک کند تا الزامات قانونی و پیچیدگی های مربوط به انتقال دارایی ها به یک تراست زنده را بررسی کنید. آنها مشاوره شخصی بر اساس شرایط منحصر به فرد شما ارائه می دهند.
مرحله 4: یک سند اعتماد زنده ایجاد کنید با وکیل خود کار کنید تا یک سند اعتماد زنده تهیه کنید که خواسته های شما را در مورد توزیع دارایی مشخص کند. این سند باید شامل جزئیات مربوط به امین (شخصی که مسئول مدیریت اعتماد است)، ذینفعان و دستورالعمل های خاص برای انتقال دارایی باشد.
مرحله 5: تامین مالی تراست برای انتقال دارایی ها به تراست زنده، باید مالکیت آنها را از نام فردی خود به نام تراست تغییر دهید. این فرآیند به عنوان تامین مالی تراست شناخته می شود. انواع مختلف دارایی ها به روش های خاصی برای تامین مالی نیاز دارند.
مرحله ۶: انتقال املاک و مستغلات برای انتقال املاک به یک تراست زنده، باید سند جدیدی تهیه و اجرا کنید که مالکیت را از نام شما به تراست منتقل می‌کند. این معمولاً شامل ثبت سند در دفتر شهرستان مربوطه است.
مرحله ۷: اختصاص حساب‌های بانکی برای حساب‌های بانکی، باید با مؤسسه مالی خود تماس بگیرید و رونوشتی از سند اعتماد را در اختیار آنها قرار دهید. آنها شما را از طریق پروسه نامگذاری مجدد حساب ها به نام تراست راهنمایی خواهند کرد.
مرحله 8: سرمایه گذاری ها را مجدداً عنوان کنید برای انتقال سرمایه گذاری ها به یک تراست زنده، باید با کارگزار یا مشاور مالی خود همکاری کنید تا مالکیت حساب های سرمایه گذاری را به نام تراست تغییر دهید. این ممکن است شامل تکمیل فرم های خاص یا ارائه اسناد پشتیبانی باشد.
مرحله 9: عناوین خودرو را به‌روزرسانی کنید اگر خودرو دارید، عناوین آنها را با تماس با بخش وسایل نقلیه موتوری (DMV) محلی خود به‌روزرسانی کنید. مدارک لازم مانند سند امانت زنده را برای انتقال مالکیت به تراست در اختیار آنها قرار دهید.
مرحله 10: انتقال منافع تجاری اگر منافع مالکیتی در یک تجارت دارید، با وکیل خود در مورد بهترین روش انتقال این منافع به تراست زنده مشورت کنید. این ممکن است شامل اصلاح قراردادهای مشارکت یا تهیه پیش نویس اسناد جدید باشد.
مرحله 11: بررسی و به‌روزرسانی تعیین‌های ذینفع تعیین‌های ذینفع را در مورد بیمه‌نامه‌های بیمه عمر، حساب‌های بازنشستگی، و سایر دارایی‌هایی که خارج از وثیقه قرار می‌گیرند، بررسی و به‌روزرسانی کنید. اطمینان حاصل کنید که این نام‌گذاری‌ها با خواسته‌های شما که در سند اعتماد زنده بیان شده‌اند، همخوانی دارند.
مرحله 12: موجودی به‌روز نگه دارید موجودی به‌روزی از همه دارایی‌های موجود در صندوق زنده نگه دارید. این شامل مستندسازی خریدهای جدید یا تغییرات در مالکیت است. در صورت لزوم این موجودی را به طور مرتب بررسی و به روز کنید.
در اینجا چند نکته اضافی وجود دارد که باید هنگام انتقال دارایی به یک تراست زنده در نظر بگیرید:
- برای درک هرگونه پیامدهای مالیاتی بالقوه مرتبط با انتقال دارایی ها به یک تراست زنده، با یک متخصص مالیات مشورت کنید.
- به‌جای اینکه به‌صورت یک‌باره، به تدریج و در طول زمان تأمین مالی کنید.
- اگر ملکی در چندین ایالت دارید با وکیل مشورت کنید تا از رعایت قوانین هر ایالت اطمینان حاصل کنید.
- مطمئن شوید که اراده‌ای دارید که به‌عنوان یک شبکه ایمنی برای هر دارایی که سهواً از امانت باقی مانده است عمل می‌کند.
- نیت خود را با اعضای خانواده و عزیزان خود در میان بگذارید تا از سردرگمی یا اختلاف در مورد توزیع دارایی جلوگیری کنید.
- به طور منظم اعتماد زندگی خود را بررسی و به روز کنید تا هر رویداد مهم زندگی یا تغییر در وضعیت مالی شما را منعکس کند.
- حفظ سوابق مناسب از aهمه تراکنش‌های مربوط به تامین مالی تراست زنده.
- مشاوره با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید تا مطمئن شوید که استراتژی سرمایه گذاری شما با اهداف مشخص شده در اعتماد زندگی شما مطابقت دارد.
- کپی از تمام اسناد مهم، از جمله اعتماد زنده، را در مکانی امن و به راحتی در دسترس نگه دارید.
- تعیین ذینفعان را در مورد بیمه نامه ها و حساب های بازنشستگی بررسی کنید تا مطمئن شوید که با طرح کلی دارایی شما مطابقت دارند.
- در نظر بگیرید که یک سند وکالت بادوام ایجاد کنید که در صورت ناتوانی، شخصی را برای مدیریت امور شما تعیین می کند.
- برنامه املاک و اعتماد زندگی خود را با معتمد(های) منتخب خود بحث کنید تا مطمئن شوید که آنها مسئولیت های خود را درک می کنند.
این مراحل و نکات یک نمای کلی از نحوه انتقال دارایی ها به یک تراست زنده را ارائه می دهد. به یاد داشته باشید، مشورت با وکیلی که می تواند بر اساس شرایط خاص شما راهنمایی شخصی ارائه دهد، ضروری است.
3 انتشارات مرجع معتبر یا نام دامنه:
- Nolo – Nolo یک وب‌سایت حقوقی قابل اعتماد است که اطلاعات جامعی را در مورد موضوعات مختلف حقوقی، از جمله برنامه‌ریزی املاک و امانت‌های زندگی ارائه می‌دهد.
- انجمن وکلای آمریکا (ABA) – ABA منابع و انتشارات مربوط به برنامه ریزی املاک را ارائه می دهد، از جمله راهنماهایی در مورد ایجاد و مدیریت اعتمادهای زندگی.
- LegalZoom – LegalZoom یک پلت فرم آنلاین است که خدمات حقوقی از جمله کمک در ایجاد اعتمادهای زنده را ارائه می دهد. منابع آنها بینش های ارزشمندی را در مورد فرآیند انتقال دارایی ها به یک تراست زنده ارائه می دهد.
لطفاً توجه داشته باشید که اگرچه این منابع معتبر و معتبر هستند، همیشه توصیه می‌شود که برای مشاوره و راهنمایی شخصی متناسب با شرایط خاص خود با یک وکیل مشورت کنید.
